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Où investir votre capital dans les denrées agricoles?

Même si les particuliers ne sont encore que très peu sollicités par leurs conseillers, les produits consacrés aux matières premières agricoles sont en plein développement. Tour d’horizon des différents produits.

Pour placer votre argent dans les denrées agricoles, vous avez le choix entre une gestion directe (certificats sans date d’échéance), indirecte (Sicav ou FCP) ou entre les deux avec des trackers indexés sur les matières premières.

Sachez aussi que pour limiter les risques liés à la volatilité des matières premières, mieux vaut investir dans plusieurs denrées différentes.

Société Générale denrées agricoles
La banque propose plusieurs certificats Quanto sur plusieurs matières premières. Avec 100% Quanto Blé, vous bénéficiez de l’évolution du prix du blé sur les marchés à terme. Le cours au 4 février était de 86,21 euros avec une variation positive de 8,7% depuis le 31 décembre 2007 – frais de gestion annuels de 0,5%. 100% Quanto Lait est indexé sur le contrat à terme du marché du lait de Chicago. Le cours au 4 février était de 24,44 euros avec une variation positive de 0,2% depuis le 31 décembre 2007 – frais de gestion annuels de 1%. 100% Quanto maïs a une très bonne variation positive depuis le 31 décembre 2007 (+9,7%) avec un cours à 42,50 euros eu 4 février – frais de gestion annuels de 0,50%. 100% Quanto soja réplique l’évolution des contrats à terme sur le soja avec un cours au 4 février dernier à 19,18 euros. Le certificat 100% Actions agricoles reflète l’évolution de l’indice SCI Global agriculture composé de 44 titres. Son cours au 4 février dernier était à 98 euros – frais de gestion annuels de 1%.

ABN Amro denrées agricoles
Cacao Quanto Open-End suit l’évolution du prix du cacao sur les marchés à terme. Son cours au 4 février dernier était à 8,98 euros avec une variation positive de 0,9% depuis le 21 décembre 2007 – frais de gestion annuels de 1%. Café Quanto Open-End sui t l’évolution du prix du café sur les marchés à terme. Le 4 février dernier son action valait 11,49 euros avec une variation positive de 2,70% depuis le 31 décembre 2007 – Frais de gestion annuels de 1%. Le coton maintenant avec Coton Quanto Open-End qui connaît une bonne variation depuis le 31 décembre 2007 (+4,4%) avec un cours au 4 février à 5,44 euros – frais de gestion annuels de 1%. Le cours de l’huile de palme est aussi suivi par Huile de Palme Open-End. Seulement le produit réplique le cours en ringgit, la monnaie malaysienne. Attention il n’y a pas de couverture sur le change. Son cours a connu une variation spectaculaire de +22,50% depuis le 31 décembre 2008. Au 4 février, son action valait 7,25 euros.
ABN Amro propose aussi des paniers pour investir sur plusieurs matières premières et bénéficier au mieux des cours des denrées. ABN Amro Breakfast Open-End est un panier équipondéré à 20% entre blé, café, cacao, sucre et jus d’orange. Son cours était de 94,20 euros au 4 février dernier avec une variation positive de 3,4% depuis le 31 décembre 2007 – rééquilibré tous les ans en mars. ABN Amro Panier Moisson est un panier équipondéré à 33% entre blé, maïs et soja. Son action valait 157,80 euros au 4 février avec une croissance de 5,7% depuis le 31 décembre 2007.

BNP Paribas Asset Management denrées agricoles
Parworld agriculture est le premier fonds UCITS III à gestion active offrant une exposition au marché des matières premières agricoles. Créé en mars 2007 le fonds a enregistré une progression de près de 15% depuis sa création. L’encours dépasse désormais les 100 millions d’euros. Parworld agriculture permet de tirer profit d’une exposition au marché des matières première agricoles grâce à deux principaux indices du secteur : S&P Goldman Sachs Agriculture and Livestock Index et Dow Jones AIG Agriculture Sub-Index. Ces deux indices permettent d’améliorer la diversification et donc le rendement du portefeuille. Le fonds est réévalué tous les trois mois. Ce fonds vous permet de trouver un juste et bon équilibre entre le rendement, la volatilité et les perspectives d’évolution des matières premières.

Prim-Alternative denrées agricoles
La société gestionnaire alternative de fonds propose Prim’Univert, un produit composé de sucre (18,5%), colza (12,5%), canola (12,5%), blé (12,5%), maïs (18,5%), soja (12,5%) et huile de soja (12,5%). Cette répartition est bien entendue susceptible de changer pour améliorer l’exposition des actifs sous gestion. Prim’Univert est un FCIMT et est donc la seule structure de droit français à intervenir sur les marchés à livraison physique. Le risque de change est géré quotidiennement. Le montant initial de la part est de 1 000 euros avec une souscription initiale minimum de 10 000 euros (commission de souscription de 1%).

Tous les conseillers vous diront que dans la gestion d’un portefeuille, il faut au moins 5% de matières agricoles. Investir dans ces produits, c’est profiter d’un secteur en plein boom avec des prix en constante augmentation. En effet, la demande protéines augmente considérablement, avec l’augmentation de la population mondiale. L’eau, aussi, devient de plus en plus cher et influe donc largement sur les prix agricoles.